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「外汇」土耳其债务危机扩大 会是欧洲银行业雪崩前飘落的雪花?

2019-05-10 09:44:54     财经小诸葛   来源: 土耳其债务危机扩大   牛牛财经网

土耳其债务危机和里拉暴跌,正严重威胁著土耳其的经济,更糟的是,以欧元区主要经济体为首的其他国家和地区可能也将受到拖累。

「外汇」土耳其债务危机扩大 会是欧洲银行业雪崩前飘落的雪花?

过去希腊、义大利等国爆发债务危机、货币暴眨、陷入严重的经济衰退,最后以纾困暂时解除危机,似乎和目前土耳其面临的经济危机有些似曾相识,但其中最大的不同使得土耳其债务问题变得更加复杂,并潜藏更大的风险。

因为土耳其的债务问题中,最主要的风险不仅仅是来自政府的借贷,更大的不定时炸弹是来自愈来愈难以偿还的企业负债,这让国际货币基金组织很难伸出援手。

土耳其的私人负债占 GDP 比重飙高到惊人的 170%,其中半数借款都是以外币计价。尤其里拉去年暴贬 39.3% 后,今年以来又崩跌 17%,更使得民营企业还款难上加难,债务违约率因此暴涨。

据摩根大通估计,到了今年七月,土耳其大约有价值 1790 亿美元的外币债务将到期,金额几乎相当该国 GDP 的四分之一,其中高达 1460 亿美元的债务都来自民营企业和银行。


土耳其的债务困境,令人担忧该国企业和经济前景,但更重要的是还要考虑其对债权人的影响,尤其是欧洲银行业的曝险部位庞大,土耳其的债务风暴恐怕不会仅止于土耳其境内,很有可能会波及整个欧洲银行系统。

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西班牙对土耳其债务的曝险部位最高。(来源:Zerohedge 网站)

西班牙银行业在整个欧元区算得上是问题最少的,但过去几年来对土耳其债务的曝险部位却不容小觑,以西班牙第二大银行 BBVA 来说,持有土耳其担保银行 (Garanti)49.9% 的股份,在土耳其担保银行的坏帐率节节上升下,极容易受到持有土耳其债务违约的打击。

虽然西班牙是土耳其最大的债权国,但法国、义大利和德国银行对土耳其提供的借款也不在少数,去年夏天,土耳其债务危机刚刚爆发,投资人纷纷抛售欧洲银行股票,股价遭受重创,其中最大的受害者是 BBVA、义大利联合信贷银行和法国巴黎银行。

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和目前的危机相比,欧洲银行股一时的崩盘还不算什么,如果土耳其里拉持续崩跌、债务危机继续扩大,恐怕将更严重打击整个欧洲银行业。

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关键词:欧洲银行业   债务危机   土耳其  
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