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「股票」Vanguard将推全机器人理专 费用仅0.15%锁定年轻客群

2020-06-14 08:57:02     牛郎财说   来源: Vanguard将推全机器人理专服务   牛牛财经网

疫情冲击下,美国民众收入大受影响,急需理财建议。全球第二大资产管理巨擘Vanguard看准这点,准备推出全机器人的理专服务,费用只要0.15%,抢攻年轻市场。

华尔街日报11日报导,Vanguard准备在今年底前发布机器人理专「Digital Advisor」,该服务主管Mindi Marisa说,DigitalAdvisor瞄准年轻一辈的投资人,提供工具让他们获得长期的财务成功。她说:该服务要协助投资人「回答关键问题,例如我存够钱了吗?我什么时候能退休?什么时候能摆脱债务?还有应该先还债、还是先存钱退休?」值得注意的是,该服务不包括地产、税务、保险规划。

若要使用,必须在Vanguard开设个人帐户、帐户内至少有3,000美元,而且401(K)退休帐户内至少有5美元。提供个人基本资料和回答风险属性问题后,演算法会从300种「生命周期资产配置」中挑选一种,每个资产组合的股债配置比重不同,并会随着时间改变,投资人若不满意,也可拒绝电脑建议。此一服务的费用只要0.15%。

「股票」Vanguard将推全机器人理专 费用仅0.15%锁定年轻客群

Vanguard还有另一理财服务,名为「Personal AdvisorServices」,适合财务需求较为复杂的客户。该服务由算法设计投资组合,搭配700名人类顾问,能在网络和电话上回答存款、投资、领取社会安全福利、长照险等问题。若要使用此一服务,个人帐户内至少需有5万美元、401(K)帐户需有25万美元,费用为0.3%。

高盛拟推机器人理专、拥5,000美元可享服务

银行和资产管理商争相卡位机器人理专的新市场,金融时报去年底报导,华尔街投行高盛的财富管理服务,不再仅限富豪独享。高盛2020年将推出数位理财服务,民众只要有5千美元,就能享受相关服务。

2019年五月,高盛以7.5亿美元买下财富管理商United Capital。United Capital创办人Joe Duran表示,他旗下团队准备在2020年推出机器人理专,高盛可借此替小额散户创造解决方案,比方只有5千、1万、1.5万美元能够投资的客户。

United Capital尚未敲定最低投资门坎,只知道会远低于高盛财富管理帐户的门坎;传统理财服务只提供给大户,需要拥有100万~1,000万美元的可投资资产。Duran表示,新服务能引进未来客户,机器人理专初步锁定较不复杂、没有太多资产的客户,让他们能体验高盛的财富管理服务。

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关键词:Vanguard   机器人  
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